يقول الخبراء إن السجلات الضريبية لكامالا هاريس تكشف عن نهج “أساسي إلى حد ما”.

تخضع السجلات المالية الشخصية لنائبة الرئيس كامالا هاريس لتدقيق جديد الآن بعد أن ترشحت لأعلى منصب في الولايات المتحدة.

يقول الخبراء إن الإقرارات الضريبية الأخيرة تظهر أنها وزوجها، الرجل الثاني دوجلاس إيمهوف، حافظا على مواردهما المالية البسيطة إلى حد كبير خلال السنوات التي قضتها في منصب نائب الرئيس.

وقال كريج هاوسز، وهو مخطط مالي معتمد ومحاسب قانوني معتمد، وهو الرئيس التنفيذي والشريك الإداري في شركة CMH Advisors في دالاس: “إن عوائدها أساسية إلى حد ما”.

ومع ذلك، ربما يكون هذا النهج قد كلف الزوجين لأنهما تركا مدخرات ضريبية لم يطالب بها أحد من خلال استقطاعات إضافية، فضلا عن استراتيجيات مالية أخرى ضائعة.

قد تثير الإفصاحات المالية القليل من العلامات الحمراء في حياتها المهنية في المناصب العامة. وعلى عكس معظم الأميركيين الآخرين، يستطيع هاريس وإيمهوف تجنب تفويت تلك المدخرات.

المزيد من التمويل الشخصي:
ماذا يمكن أن تعني الانتخابات الرئاسية بالنسبة للضمان الاجتماعي والرعاية الطبية؟
هاريس: “بناء” الطبقة الوسطى هو هدف محدد. وإليك كيف يمكنها أن تفعل ذلك
ما يكشفه الإفصاح المالي الأخير لكامالا هاريس عن استثماراتها

وقالت كارولين ماكلاناهان، وهي CFP ومؤسسة Life Planning Partners في جاكسونفيل، فلوريدا: “حتى لو لم تفز بالرئاسة، باعتبارها نائبة رئيس سابقة، فستحصل دائمًا على الكثير من الأموال القادمة”.

“لن يفتقروا أبدًا إلى المال، لذلك لا داعي للقلق كثيرًا بشأن كيفية القيام بذلك [tax] قال ماكلاناهان، وهو أيضًا عضو في مجلس CNBC FA: “كفاءتهم، أو مقدار ما يدخرونه”.

ولم يستجب مكتب هاريس لطلب التعليق حتى وقت نشر المقالة.

تعكس الإقرارات الضريبية الأخيرة للزوجين ملايين الأمريكيين الآخرين، وفقًا لـ CFP ومقرها بوسطن والوكيل المسجل كاثرين فاليجا، مؤسسة شركة Green Bee Advisory.

وقال فاليجا “لقد اتخذوا نهجا محافظا وهذا هو الشيء الصحيح الذي ينبغي عمله”. “لا تراهم يحاولون القيام بأي شيء إبداعي للغاية هنا لخفض الضرائب.”

وبشكل عام، يقول الخبراء إن عودة هاريس كان من الممكن أن تكون أكثر جرأة لتقليل المسؤولية الضريبية

وأوضح هاوسز: “من المحتمل أن يقوم شخص ما في منصبها بأخذ المزيد من الخصومات”، خاصة ضد دخل كتابها.

حتى تلك اللحظة، أبلغ هاريس عن إجمالي دخل دفتري قدره 7272 دولارًا في عام 2023 مع خصم تجاري واحد قدره 1273 دولارًا مقابل “العمولات والرسوم”. وبالمقارنة، بلغت أرباح كتابها لعام 2021 452.664 دولارًا أمريكيًا مع نفس الخصم بقيمة 65.951 دولارًا أمريكيًا.

وقال هوش: “إذا كنت أنصحها، فسأقول: دعونا نجعل الأمر غير معقد قدر الإمكان، حتى لا تكون هناك نقاط للحديث”. “لقد قامت بعمل جيد جدًا في ذلك.”

يقول الخبراء إن الفرصة الضائعة الأخرى المحتملة هي المخصصات النقدية لهاريس، حيث تم الإبلاغ عن فوائد الحساب المصرفي بقيمة 50603 دولارًا أمريكيًا لعام 2023، ارتفاعًا من 6054 دولارًا أمريكيًا في عام 2022.

ارتفعت عائدات الحسابات المصرفية بعد سلسلة من زيادات أسعار الفائدة من قبل مجلس الاحتياطي الفيدرالي. لكن قفزة اهتمام هاريس قد تعني أن لديهم مخصصات نقدية كبيرة، والتي قد تكون “متحفظة بعض الشيء”، كما قال هوس.

وأضاف: “لقد فقدوا النمو في سوق الأسهم”.

ومع ذلك، قال فاليجا إن التخصيص النقدي قد يكون مناسبًا، اعتمادًا على أهدافهم المالية قصيرة المدى والاستثمارات الأخرى.

سوف تنخفض العائدات بمجرد أن يبدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي في خفض أسعار الفائدة مرة أخرى. وفي غضون ذلك، قالت إن كسب 50 ألف دولار من الأموال النقدية المحمية من قبل مؤسسة إيداع التأمين الفيدرالية يعد “صفقة جيدة جدًا”.

من المحتمل أن هاريس وإيمهوف قد لا يحصلان على أفضل العوائد على أموالهما، اعتمادًا على ما إذا كانت تلك الأموال مقفلة في شهادات الإيداع، أو موجودة في حساب توفير منخفض العائد، وفقًا لماكلاناهان.

ومع ذلك، فإن وجود الكثير من الأموال النقدية في متناول اليد قد يمنحهم المرونة المالية التي يحتاجون إليها، خاصة وأن إيمهوف حصل على تخفيض كبير في الراتب ليصبح الرجل الثاني، كما يقول ماكلاناهان.

وقال ماكلاناهان: “من الجيد أن يكون لديك الكثير من المال عندما تكون سياسياً، حتى تتمكن من الابتعاد عن مشاكل تغطية نفقاتك”.

يمكن لهاريس أيضًا أن تضع المزيد من دخلها في حسابات التقاعد الضريبية المؤجلة لتعزيز مدخراتها الضريبية.

وقالت ماكلاناهان: “على الرغم من أنه كان بإمكانها وضع أموال في خطط التقاعد، إلا أنها لم تكن بحاجة إلى ذلك”.

وقال ماكلاناهان: “من المأمول أن يعمل هاريس على وضع الحد الأقصى لخطة الادخار الادخاري، وهي خطة مدخرات تقاعدية وخطة استثمار للموظفين الفيدراليين”.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنها المساهمة في خطة مبسطة لمعاشات التقاعد للموظفين، أو SEP، وهي مجموعة متنوعة من حسابات التقاعد الفردية، لزيادة مدخراتها التقاعدية.

وأشار ماكلاناهان إلى أنه في حين أن هذه المساهمات قد تساعد هاريس على توفير الضرائب، إلا أنها تتمتع بالفعل بأمن التقاعد من خلال المعاشات التقاعدية منذ أن كانت نائبة للرئيس وعضوًا في مجلس الشيوخ ومدعيًا عامًا لولاية كاليفورنيا. بالإضافة إلى ذلك، يمكنها الحصول على مزايا الضمان الاجتماعي بناءً على مساهماتها الضريبية في البرنامج.