تعرض بنك Starling الرقمي المدعوم من Goldman Sachs لغرامة من هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA).

فرض المنظمون الماليون في المملكة المتحدة غرامة قدرها 29 مليون جنيه إسترليني (38.5 مليون دولار) على بنك ستارلينج الرقمي البريطاني، بسبب إخفاقات تتعلق بأنظمة منع الجرائم المالية.

وقالت هيئة السلوك المالي في لندن، في بيان يوم الأربعاء، إنها فرضت غرامة على ستارلينغ “بسبب إخفاقات في الجرائم المالية تتعلق بفحص العقوبات المالية”. وقالت هيئة الرقابة المالية إن شركة ستارلينغ انتهكت مرارا وتكرارا شرط عدم فتح حسابات للعملاء ذوي المخاطر العالية.

“كانت ضوابط فحص العقوبات المالية في ستارلينغ متساهلة بشكل مثير للصدمة،” لقد تركت النظام المالي مفتوحًا على مصراعيه للمجرمين والأشخاص الخاضعين للعقوبات. لقد تفاقمت هذه المشكلة من خلال عدم الامتثال بشكل صحيح لمتطلبات هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) التي وافقت عليها، والتي تم وضعها لتقليل مخاطر قيام Starling بتسهيل الجرائم المالية.

ردًا على عقوبة هيئة الرقابة المالية (FCA)، قالت ستارلينج إنها آسفة على الإخفاقات التي حددتها الهيئة التنظيمية وأنها أكملت فحصًا تفصيليًا ومراجعة متعمقة لحسابات العملاء.

وقال ديفيد سبرول، رئيس مجلس إدارة ستارلينج بنك، في بيان: “أود أن أعتذر عن الإخفاقات التي حددتها هيئة الرقابة المالية وأن أقدم تطمينات بأننا استثمرنا بكثافة لوضع الأمور في نصابها الصحيح، بما في ذلك تعزيز حوكمة مجلس الإدارة وقدراتنا”. بيان الاربعاء.

“نريد أن نؤكد لعملائنا وموظفينا أن هذه قضايا تاريخية. لقد تعلمنا الدروس من هذا التحقيق ونحن واثقون من أن هذه التغييرات وقوة امتيازنا تضعنا في وضع قوي لمواصلة تنفيذ إستراتيجيتنا للسلامة والمستدامة وأضاف: “النمو مدعوم بإطار قوي لإدارة المخاطر والرقابة”.

يُنظر إلى ستارلينج، وهو أحد البنوك المنافسة الأكثر شعبية عبر الإنترنت فقط في المملكة المتحدة، على نطاق واسع على أنه مرشح محتمل للاكتتاب العام الأولي في العام المقبل أو نحو ذلك. أشارت الشركة الناشئة سابقًا إلى خطط للاكتتاب العام، لكنها تراجعت عن توقيتها المتوقع من الاكتتاب العام المستهدف سابقًا في وقت مبكر من عام 2023.

وقالت هيئة الرقابة المالية في بيان إنه مع توسع ستارلينج من 43 ألف عميل في عام 2017 إلى 3.6 مليون في عام 2023، فشلت إجراءات البنك لمعالجة الجرائم المالية في مواكبة هذا النمو.

بدأت هيئة الرقابة المالية (FCA) في النظر في ضوابط الجرائم المالية في البنوك المنافسة الرقمية في عام 2021، خوفًا من أن أنظمة مكافحة غسل الأموال والامتثال لـ “اعرف عميلك” الخاصة بالعلامات التجارية للتكنولوجيا المالية لم تكن قوية بما يكفي لمنع الاحتيال وغسل الأموال والتهرب من العقوبات على منصاتها.

بعد فتح هذا التحقيق لأول مرة، وافقت ستارلينغ على التوقف عن فتح حسابات مصرفية جديدة للعملاء ذوي المخاطر العالية حتى تقوم بتحسين ضوابطها الداخلية. ومع ذلك، تقول هيئة الرقابة المالية أن Starling فشلت في الامتثال لهذا الشرط وفتحت أكثر من 54000 حساب لـ 49000 عميل عالي المخاطر بين سبتمبر 2021 ونوفمبر 2023.

قالت هيئة الرقابة المالية إن ستارلينج أدركت في يناير 2023 أنه منذ عام 2017، كان نظامها الآلي يقوم فقط بفحص العملاء مقابل جزء صغير من القائمة الكاملة للأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات المالية، مضيفة أن البنك حدد مشكلات نظامية في إطار العقوبات الخاص به. في المراجعة الداخلية

منذ ذلك الحين، أبلغت ستارلينغ السلطات المختصة عن انتهاكات محتملة متعددة للعقوبات المالية، وفقًا للهيئة التنظيمية البريطانية.

وقالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إن ستارلينج قد أنشأت بالفعل برامج لمعالجة الانتهاكات التي حددتها وتعزيز إطارها الأوسع لمكافحة الجرائم المالية.

وأضافت الهيئة التنظيمية البريطانية أن تحقيقاتها في قضية ستارلينج اكتملت خلال 14 شهرًا من الافتتاح، مقارنة بمتوسط ​​42 شهرًا للقضايا التي أُغلقت في العام التقويمي 2023/24.