يقول بوب بيساني من CNBC في “ETF Edge” ، “إن الرائد المستثمر في الاستثمار ، يقول الرائد تشارلي إليس ما الذي حقق نجاح صندوق الفهرس اليوم:” من المستحيل فعليًا التغلب على السوق “.

لكن Ellis يحذر من عقبة أخرى مثل الأداء النشط على المدى الطويل الذي يعيق العديد من المستثمرين: قد تكون أسوأ عدو لك عندما يتعلق الأمر باستراتيجيتك الاستثمارية.

يمكن أن تسبب تعقيدات السوق وتقلبها وعدد غير محدود من المتغيرات الأخرى تقلبات غير متوقعة للأسعار ، ولكن عقليةك الخاصة هي نفس المفتاح بين المتغيرات التي يمكن أن تعيد محفظتك المالية.

في كتابه الجديد ، “إعادة التفكير في الاستثمار” ، يشرح إليس مجموعة كبيرة من التحيزات اللاواعية التي تؤثر على تفكيرنا في المال في السوق. “عدد قليل من الكبار الذي يتناوله في الكتاب:

• مغالطة المقامر: الاعتقاد بأنك لأنك كنت على حق في اختيار سهم واحد ، فستكون على حق في اختيار جميع الأسهم الأخرى.
• تحيز التأكيد: البحث عن معلومات تؤكد المعتقدات الموجودة مسبقًا.
• عقلية القطيع: أعمى اتباع تصرفات مجموعة أكبر.
• غرق التكلفة مغالطة: الاستمرار في الاستثمار في فشل الاستثمارات.
• توافر: أن تتأثر بالمعلومات التي يمكن الوصول إليها بسهولة ، سواء كانت قيمة بالفعل أم لا.

يقول إليس إن آثار هذه التحيزات على استراتيجية محفظتك يمكن أن تكون كبيرة ، ويجب أن تقود المستثمرين إلى “إعادة التفكير” في مقاربتهم في السوق.

قال: “بدلاً من محاولة الحصول على المزيد ، حاول أن تدفع أقل. ولهذا السبب فإن صناديق الاستثمار المتداولة … كانت لها مثل هذا المنطق الكبير.”

تشير الأبحاث إلى أن صناديق الاستثمار المتداولة تحتوي عادة على رسوم أقل من صناديق الاستثمار التقليدية المدارة بنشاط ، على الرغم من صناديق الاستثمار التقليدية مثل صناديق S&P 500 من طليعة كما أن الإخلاص لديهم رسوم منخفضة للغاية (بعضها حتى خالٍ من الرسوم الإدارية).

يجادل إليس بأن استخدام صناديق الرسوم المنخفضة ، إلى جانب التخلي عن تحيزاتنا السلوكية ، يمكن أن يساعد المستثمرين على الفوز بسنوات ، أو حتى عقود ، لاحقًا. “.

قال: “إنهم مملون ، لذلك نتركهم بمفردهم ، وهم يعملون على المدى الطويل ، بشكل رائع للغاية”.

وافق خبير ETF منذ فترة طويلة ديف ناديج ، الذي ظهر على “ETF Edge” مع Ellis.

وقال ناديج “الناس الذين يحاولون التنبؤ بالناس يعملون دائمًا بشكل رهيب”. وأضاف “إن الاستثمار طويل الأجل في صندوق الفهرس” يساعدك على التغلب على عدد هائل من هذه التحيزات ببساطة لأنك ستولي اهتمامًا أقل “.

كما أشار إلى الخطأ الذي يرتكبه العديد من المستثمرين بمحاولة التغلب على السوق عن طريق توقيته ، فقط لتفوق أنفسهم. وقال ناديج “هناك أيام جيدة أكثر من الأيام السيئة”. “إذا كنت تفتقد إلى أفضل 10 أيام في السوق وفقدت أسوأ 10 أيام في السوق ، فأنت لا تزال أسوأ بكثير مما لو كنت قد بقيت استثمارًا. من الصعب للغاية الجدال مع ذلك.”

يركز Ellis على Tip Ellis على “ETF Edge” في الأسبوع الماضي للمستثمرين على استثمار ما يكفي من التقاعد الآمن: ابدأ في التفكير في دفق الدخل من الضمان الاجتماعي بطريقة جديدة.

تنصل