تم تغريم وحدة Coinbase UK مبلغ 4.5 مليون دولار من قبل الجهة التنظيمية البريطانية بسبب انتهاكات العملاء “عالية المخاطر”.

فرض المنظمون البريطانيون غرامة قدرها 3.5 مليون جنيه إسترليني (4.5 مليون دولار) على ذراع Coinbase في المملكة المتحدة يوم الخميس بسبب انتهاك اتفاقية طوعية تهدف إلى منع تبادل العملات المشفرة من ضم “العملاء ذوي المخاطر العالية”.

كوين بيس العالمية انخفضت الأسهم بنسبة أقل بقليل من 2٪ في تداول ما قبل السوق في الولايات المتحدة.

تعد شركة CB Payments Limited (CBPL) جزءًا من مجموعة Coinbase، التي تدير منصة تداول العملات المشفرة العالمية.

في أكتوبر 2020، أبرمت CBPL اتفاقية طوعية مع هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، حيث قبلت القيود التي منعتها من قبول عملاء جدد اعتبرتهم الهيئة التنظيمية عاليي المخاطر. كما منعت CBPL من تقديم الخدمات لهؤلاء العملاء.

ومع ذلك، قالت هيئة الرقابة المالية إن شركة CBPL انتهكت الاتفاقية وضمت وخدمت 13416 من العملاء ذوي المخاطر العالية. وأضافت الهيئة الرقابية البريطانية أن حوالي 31% من هؤلاء الأشخاص أودعوا ما يقرب من 24.9 مليون دولار. تم استخدام هذه الأموال لإجراء عمليات السحب وتنفيذ معاملات العملات المشفرة عبر كيانات Coinbase الأخرى، والتي يبلغ مجموعها حوالي 226 مليون دولار.

وقالت تيريز تشامبرز، المدير التنفيذي المشترك للتنفيذ ومراقبة السوق في هيئة الرقابة المالية: “كانت ضوابط CBPL بها نقاط ضعف كبيرة وأخبرتها هيئة الرقابة المالية بذلك، ولهذا السبب كانت هناك حاجة إلى المتطلبات. ومع ذلك، انتهكت CPBL هذه المتطلبات مرارًا وتكرارًا”.

“وهذا يزيد من خطر قيام المجرمين باستخدام CBPL لغسل عائدات الجريمة. ولن نتسامح مع مثل هذا التراخي الذي يعرض سلامة أسواقنا للخطر.”

وقالت Coinbase في بيان إنها تأخذ نتائج هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) و”امتثالها التنظيمي الأوسع على محمل الجد”.

وأضافت الشركة: “تواصل CBPL تعزيز ضوابطها بشكل استباقي لضمان الامتثال لالتزاماتها التنظيمية. وفي إشعارها، أقرت هيئة الرقابة المالية بذلك بالإضافة إلى تعاون CBPL في تحقيقاتها”.

قالت CBPL إنها “ضمت عن غير قصد” بعض العملاء الذين تم تصنيفهم على أنهم عاليي المخاطر في الفترة ما بين 30 أكتوبر 2020 و1 أكتوبر 2023، وهو ما يمثل 0.34٪ من إجمالي العملاء الجدد الذين قامت الوحدة بتسجيلهم.