يبدأ JPMorgan في مقاضاة العملاء بسبب “خلل مالي لا نهائي”

جي بي مورجان تشيس بدأت الشركة في مقاضاة العملاء الذين سرقوا آلاف الدولارات من أجهزة الصراف الآلي من خلال الاستفادة من خلل فني سمح لهم بسحب الأموال قبل ارتجاع الشيك.

رفع البنك يوم الاثنين دعاوى قضائية في ثلاث محاكم اتحادية على الأقل، مستهدفًا بعض الأشخاص الذين سحبوا أعلى المبالغ فيما يسمى بخلل الأموال اللانهائية الذي انتشر على TikTok ومنصات التواصل الاجتماعي الأخرى في أواخر أغسطس.

تتعلق قضية في هيوستن برجل يدين لبنك جيه بي مورجان بمبلغ 290,939.47 دولارًا بعد أن قام شريك مجهول بإيداع شيك مزيف بقيمة 335,000 دولار في ماكينة الصراف الآلي، وفقًا للبنك.

وقال البنك في ملف تكساس: “في 29 أغسطس 2024، أودع رجل ملثم شيكًا في الحساب البنكي للمدعى عليه في تشيس بمبلغ 335 ألف دولار”. “بعد إيداع الشيك، بدأ المدعى عليه في سحب الغالبية العظمى من الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة.”

ويجري بنك جيه بي مورجان، وهو أكبر بنك أمريكي من حيث الأصول، تحقيقًا في آلاف الحالات المحتملة المتعلقة بـ “الخلل المالي اللامتناهي”، على الرغم من أنه لم يكشف عن نطاق الخسائر المرتبطة به. على الرغم من تراجع استخدام الشيكات الورقية مع اكتساب أشكال الدفع الرقمية شعبية، إلا أنها لا تزال وسيلة رئيسية للاحتيال، مما أدى إلى خسائر بقيمة 26.6 مليار دولار على مستوى العالم في العام الماضي، وفقًا لتقرير الجرائم المالية العالمية الصادر عن ناسداك.

تسلط حلقة الخلل المالي اللامتناهي الضوء على خطر تسبب وسائل التواصل الاجتماعي في تضخيم نقاط الضعف المكتشفة في إحدى المؤسسات المالية. بدأ تداول مقاطع الفيديو في أواخر أغسطس تظهر أشخاصًا يحتفلون بسحب مبالغ نقدية من أجهزة الصراف الآلي في تشيس بعد وقت قصير من إيداع الشيكات المعدومة.

عادة، لا توفر البنوك سوى جزء صغير من قيمة الشيك حتى تتم تصفيته، الأمر الذي يستغرق عدة أيام. ويقول بنك جيه بي مورجان إنه أغلق الثغرة بعد أيام قليلة من اكتشافها.

الدعاوى القضائية الأخرى المرفوعة يوم الاثنين موجودة في محاكم بما في ذلك ميامي والمنطقة الوسطى من كاليفورنيا، وتتضمن قضايا يقول جيه بي مورجان إن العملاء مدينون للبنك بمبالغ تتراوح بين حوالي 80 ألف دولار إلى 141 ألف دولار.

معظم الحالات التي يدرسها البنك هي بمبالغ أقل بكثير، وفقًا لأشخاص مطلعين على الوضع رفضوا الكشف عن هويتهم أثناء حديثهم عن التحقيق الداخلي.

في كل حالة، يقول بنك جيه بي مورجان إن فريقه الأمني ​​تواصل مع المحتال المزعوم، لكن لم يتم سداد الشيكات الزائفة له، في انتهاك لاتفاقية الإيداع التي يوقعها العملاء عند إنشاء حساب لدى البنك.

ويسعى بنك جيه بي مورجان إلى استعادة الأموال المسروقة مع الفوائد ورسوم السحب على المكشوف، بالإضافة إلى أتعاب المحاماة، وفي بعض الحالات، تعويضات تأديبية، وفقًا للشكاوى.

من المرجح أن تكون الدعاوى القضائية مجرد بداية لموجة من الدعاوى القضائية تهدف إلى إجبار العملاء على سداد ديونهم والإشارة على نطاق واسع إلى أن البنك لن يتسامح مع الاحتيال، وفقًا للأشخاص المطلعين. وقالوا إن بنك جيه بي مورجان أعطى الأولوية للقضايا ذات المبالغ الكبيرة بالدولار والمؤشرات على العلاقات المحتملة مع الجماعات الإجرامية.

القضايا المدنية منفصلة عن التحقيقات الجنائية المحتملة؛ ويقول جيه بي مورجان إنه أحال القضايا أيضًا إلى مسؤولي إنفاذ القانون في جميع أنحاء البلاد.

وقال درو بوساتيري، المتحدث باسم جيه بي مورجان، في بيان لـ CNBC: “الاحتيال جريمة تؤثر على الجميع وتقوض الثقة في النظام المصرفي”. “نحن نتابع هذه القضايا ونتعاون بنشاط مع سلطات إنفاذ القانون للتأكد من أنه إذا ارتكب شخص ما عملية احتيال ضد تشيس وعملائها، فسيتم محاسبته.”